上海银监对美国花旗银行等给出千万元罚单

  • A+
所属分类:网上理财

上海银监对美国花旗银行等给出千万元罚单

  美国花旗银行在内不少银行机构都被上海银监会开出了罚单。八八伍财经网了解到,在本月11日银监会对美国花旗银行在内的一共开出了1400多的罚单,其中仅美国花旗银行就达到了1060万。随着银行业务乱象遭整治的进一步加强,相信后续将会有所改善。

  上海银监对美国花旗银行等给出千万元罚单

  金融市场新产业、新业务花样迭出,银行同业、理财业务、资产产品等业务领域创新较多,交叉性金融产品存在层层嵌套、链条过长,参与机构也存在业务、行为等不规范,这些种种问题被视为金融乱象。

  银监会在多个场合都提及要坚决治理金融乱象。

  4月7日,银监会就下发了《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发[2021]5号,下称“5号文”),集中整治银行业存在的金融乱象。对于违规行为,今年以来银监会也加大了处罚力度。

  8月11日,上海银监局发布六张行政处罚单,花旗银行、上海银行、华夏银行、天津银行、农业银行均“中招”,合计罚款逾1400多万。其中,花旗银行收到的单张罚单高达1064万,是迄今上海银监局层面对商业银行做出的最高罚款。

  银监会连发七份文件,直指商业银行业务乱象,银监系统监管补短板工作的力度空前。

  银监会系统(包含银监会、银监局、银监分局)今年共披露1608份罚单。银监会于4月10日直接开出25张罚单,其中,对平安银行处罚金额达1670万元,是目前罚金最高的罚单,处罚理由是内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等。其次是华夏银行,罚单金额为1190万元。第三是恒丰银行,罚单金额为800万元。

  而此次上海银监局开出的罚单(沪银监罚决字〔2021〕27号)显示,花旗银行部分分行因发放房地产贷款违反利率规定,以及信用卡违规整改不力,叠加共“罚没”1064万元。

  值得注意的是,罚单披露时间与作出处罚时间均有一定滞后性,而本轮三三四检查还在继续。业内人士认为,此次上海银监局对花旗银行的处罚案例具有标杆意义,如果“罚没”的处罚方式持续,后续会有大量高额处罚案例。

  上海银监局本次开出的六张罚单中,房贷、同业等领域成为银行“踩雷”的集中高发地。除了花旗银行因房贷违规外,农业银行上海金桥支行向四证不全的房地产开发企业,违规发放项目周转贷款,罚款59万元。值得注意的是,处罚方式也是“罚没”,因为是项目周转贷款,期限较短,所以总金额不高,仍具有警示作用。

  同业方面,华夏银行上海张江支行未对票据签章作真实性审核,违规贴现,前行长将贴现利差据为己有,构成职务侵占罪,罚款100万元。华夏银行上海分行因未能通过有效的内部控制措施发现并纠正前述行为,罚款100万元。天津银行上海分行因违规签订票据回购合同,造成损失,罚款50万元。

  此外,上海银行违规持有信托受益权资金投向,未严格核查资金投向基础资产,实际违规投向异地政府融资平台,罚款50万元。

  银行业务乱象遭整治

  4月7日,银监会发布消息称,3月29日对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象,作出了25件行政处罚决定,罚款金额合计4290万元。本次处罚共惩处了17家银行业机构,包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构;同时,对8名责任人员分别给予警告和罚款,其中含2名机构高管。

  4月10日,银监会在公布《关于银行业风险防控工作的指导意见》的同时,一口气公布了25项行政处罚信息的详情。

  市场最新股市投资技巧热门财经资讯尽在八八伍财经网