如何开通融资融券业务

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如何开通融资融券业务?融资融券作为信用交易,与普通交易不同,首先需要融资融券开户。那么如何开通融资融券业务,融资融券怎样开户,下文是开通融资融券流程及步骤。开户程序作为者参与融资融券业务的首要环节,比普通交易复杂。投资者应认真了解开户过程的各项步骤,做好相关准备工作。

融资融券交易是中国证券市场的一项创新业务,具有杠杆放大、专业性强、高风险高收益的特点,投资者与证券公司之间除了存在证券代理买卖关系外,还存在借贷、信托、担保等较为复杂的法律关系。

第一步:客户申请

客户在满足融资融券开户条件之后,向试点营业部递交申请材料。申请材料包括融资融券业务申请表、身份证、普通证券账户卡、金融资产证明、个人信用报告、持有公司限售申请表、国信证券还要求必须拥有资金对账单。

第二步:投资者风险能力测试

投资者教育主要是让投资者明确融资融券业务及其相关风险,之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。心理测试题5题,2分1题,必须满分;业务测试共12题,至少80分以上。以上测试必须全部通过,客户才有机会进入下一个流程。

第三步:授信审核

客户根据公司要求提交资格申请材料,公司在收到材料后,对其进行资格审查并确定授信额度。根据监管层窗口指导要求,授信额度一般最高为客户金融资产的50%,不超过其全部资产的25%,不超过其提供的担保物资产总额。

第四步:开立融资融券账户

客户提出申请以后,签署融资融券合同,营业部投资咨询岗将为客户讲解《融资融券业务合同》和《风险揭示书》的具体条款。一般而言,开立融资融券信用账户等审批流程会在5-6个工作日内完成,也有的会在11个工作日内完成。

融券费率要公司自营部门来确定,公司要根据市场状况、融券需求情况来确定融券的费用。一般在8%左右。

第五步:向信用账户转入担保物

上述步骤完成后,投资者将担保物转入交易账户,账户被激活,投资可以进行交易。证券公司会将担保比例维持到一定范围并控制,投资者需适时补充担保物,否则会被强制平仓。

一旦完成了融资买入或融券卖出,客户就跟试点公司形成了债权债务关系,强制平仓是每个客户在融资融券之前必须了解的。一般来说。维持担保比例低于130%的时候,券商会通知客户,要求补足维持担保比例150%,两个交易日内未补足担保物,公司会强制平仓。

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