什么是理财产品中的确认份额?净值是什么意

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首先来说什么叫,净值通俗来讲就是我们投资人拿钱给基金公司管理,过程中肯定有费用。每天收市后基金管理公司会把当天管理基金过程中产生的费用减掉,得到的净资产然后除以总份额,就是单位净值,也就是除去成本以后的单位资产。 中当前净值我们拿基金来举例,基金净值是指,每一份基金的净资产价值。公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)基金总份数。

打个比如,当天单位净值是1.2,你买花1万块钱买,那就是一万除以1.2,等于8333.33份额,当然这个还要除去申购费用。所以得到的份额会少一点。

再来看什么叫确认份额,就是当天T日在三点钟之前,买入的话,算这个T日的份额,确认份额,比如2021年6月6日14:50分买入,16:00左右基金公司公布净值后,第二个交易日,就以6月6日这天的净值,算份额。简单通俗来讲,就是这成交价就是这一天的净值。用这一天的净值计算份额,确认份额。

如果你2021年6月6日 15:30买入,那要等到2021年6月10号,这一天算净值,然后2021年6月11号才确认份额,15点过后买入,是按下一个T日算净值作为确认份额的价格,刚好遇到端午节,所以下一个交易日就是2021年6月10号。

也就是当天在15点之前买放,按当天净值确认份额,当天15点过后买入按第二个T日算份额,这样理解。确认份额意思就是按哪天的净值来计算份额。